एसआईपी (SIP) क्या है इन हिंदी सिप के फायदे और नुकसान क्या है?

आज के लेख में हम एसआईपी (SIP) क्या है समझना चाहते है और निवेश करने की सोच रहे है तो लेख को ध्यान से अंत तक जरूर पढ़े।

मार्केट में बहुत सी नई कंपनियां ऐसी है जो दस रुपए का बीस रुपए बनाने का दावा करती हैं उनमें कितनी सच्चाई होती है ये तो बाद में ही पता चलता है जब वो निवेशकों के पैसे लेकर भाग जाती हैं। 

अगर आपको भी कोई ऐसी कंपनी मिली है तो पहले उसकी अच्छे से जांच पड़ताल करें फिर निवेश करें। चलिए आज का लेख शुरू करते हैं।

एसआईपी (SIP) क्या होता है?

सिप म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक तरीका होता है यह म्यूचुअल फंड में निवेश करने की एक योजना है जिसके जरिए निवेशक कम राशि के साथ आसानी से निवेश कर सकें। 

बहुत से लोग ऐसे होते है जिनकी महीने में ज्यादा इनकम नही होती उन्ही लोगो को ध्यान में रखकर ये योजना बनाई गई है। सिप में आप एक बार में बड़ी राशि निवेश नहीं कर सकते। यहां पर आप समय समय पर छोटी राशि निवेश कर सकते हैं।

इस योजना में निवेशक सप्ताह में, महीने में, तीन महीने में, छः महीने में, साल भर में निवेश कर सकता है और अच्छी बचत कर सकता है।

एसआईपी (SIP) के प्राकर? 

निवेशकों की आवश्यकताओं को ध्यान में रखकर कई प्रकार के एसआईपी उपलब्ध है निवेशक अपनी प्राथमिकता और आवश्यकता के अनुसार चयन कर सकता है:

• Step up SIP

• Perpetual SIP 

• Fixed SIP

• Flexible SIP

• Trigger SIP 

एसआईपी के फायदे:

नीचे हमने एसआईपी से होने वाले फायदों के बारे में बताया है फिर उसके बाद हम आपको एसआईपी के नुकसान के बारे में बताएंगे:

छोटा निवेश:

• छोटी राशि के जरिए आप इन्वेसमेंट कर सकते हैं।

• जब जरूरत पड़े राशि निकाल सकते हैं।

• काम राशि से अच्छा रिटर्न मिलता है।

पावर कंपाउंडिंग:

पावर कंपाउंडिंग में बाजार में अगर उछाल आता है तब आपको कम यूनिट मिलेंगी। और अगर मार्केट में गिरावट आती है तब आपको ज्यादा यूनिट मिलेंगी जिससे आप ज्यादा निवेश कर पाएंगे।

• निवेश से मिलने वाले रिटर्न को आप दुबारा निवेश कर सकते हैं।

• इसमें आप कम पैसों से निवेश करिए जब मार्केट में उछाल आएगा तब आपको अच्छा रिटर्न मिलेगा।

अनुशासित निवेशक:

एसआईपी में निवेश करने का एक फायदा ये भी है की आप अनुशासित निवेशक बन जाते है। 

• क्योंकि सिप में आप नियमों के अनुसार ही निवेश करते हैं।

• आप पैसे को अनुशासित तरीके से खर्च करना सिख जाते है।

• अनुशासित तरीके से पैसे खर्च करने से फाइनेंशियल प्रोब्लम का खतरा कम रहता है।

टैक्स में छूट:

एसआईपी में निवेश करने का एक बड़ा फायदा ये भी होता है कि आपको टैक्स में छूट मिलती है।

• निवेश राशि जमा करने या निकालने पर कोई टैक्स नही देना होता। 

• साथ ही इनकम टैक्स रिटर्न में भी छूट मिलती है।

एसआईपी के नुकसान:

अगर किसी चीज का फायदा है तो उसका नुकसान भी है जानते है सिप से होने वाले नुकसान के बारे में :

• ज्यादा फर्म होने के कारण कन्फ्यूज होना।

• कन्फ्यूजन में गलत जगह निवेश करने पर अपना नुकसान करा लेना।

• एसआईपी योजना के मध्य में पूरा भुगतान करना।

• बाजार में बढ़त है फिर भी कम रिटर्न का मिलना।

• एसआईपी छूट जाने पर नुकसान हो सकता है।

देखा जाए तो एसआईपी के फायदे ज्यादा है और नुकसान कम। थोड़े सतर्क होकर आप इन नुकसानों से बच सकतें हैं।

एसआईपी में निवेश कैसे करते हैं?

सिप में निवेश करना बहुत आसान है इसमें आप दो तरीको से निवेश कर सकते हैं पहला तरीका है डायरेक्ट और दूसरा तरीका हैं रेगुलर। 

डायरेक्ट निवेश करने का तरीका:

इस प्लान में कोई ब्रोकर नही होता आप कंपनी की योजना में डायरेक्ट एएमसी के जरिए निवेश कर सकते हैं इसमें अच्छा रिटर्न मिलता है।

यह उन लोगो के लिए नही है जो इस छेत्र में नए आए हैं क्योंकि इसमें कोई बताने वाला नही होता इस से नुकसान होने के चांस बढ़ जाते है। जब आपको पूरी जानकारी हो जाए तभी आप डायरेक्ट निवेश करें।

डायरेक्ट निवेश करने के लिए आपको कंपनी की फंड वेबसाइट पर जाना होगा और वहां पर रजिस्टर करना होगा उसके बाद केवाईसी की प्रक्रिया को पूरा करना होगा इसके बाद आप निवेश कर सकते हैं।

यहां कर आपको कोई ब्रोकिंग चार्ज नही देना होता क्युकी आप डायरेक्ट कंपनी में निवेश कर रहे हैं। निवेश करने से पहले कंपनी की पूरी जांच पड़ताल करलें।

रेगुलर निवेश करने का तरीका:

इसमें ब्रोकर के जरिए निवेश किया जाता है इसमें ब्रोकर एएमसी से पहले स्कीम खरीद लेते है और बाद में निवेशकों के जरिए निवेश करवाते हैं।

इस तरीके से निवेश करने पर नुकसान के चांस कम होते है इसमें ब्रोकर गाइड करतें हैं इसके बदले वो फीस लेते हैं ज्यादातर निवेशक इसी तरीके से निवेश करते हैं और शुरुआत में हम भी आपको इसी तरीके से निवेश करने की सलाह देंगे। 

रेगुलर निवेश करने के लिए ऑनलाइन बहुत सी ब्रोकरेज कंपनिया हैं जहां पर जाकर आपको एक डीमैट अकाउंट खोलना पड़ेगा डीमैट अकाउंट के जरिए ही आप निवेश कर पाएंगे। Demat Account खोलने के लिए ब्रोकरेज कंपनी Angel One, Zerodha, Et Money आदि हैं।

एसआईपी के लिए क्या डॉक्यूमेंट चाहिए?

सिप में निवेश करने के निम्नलिखित डॉक्यूमेंट की आवश्यकता होती है:

• आधार कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट

• पैन कार्ड

• बैंक अकाउंट

• चेक बुक

• बैंक स्टेटमेंट किसी में जरूरी है किसी में नहीं

• पासपोर्ट साइज फोटो

बहुत सी कंपनियों में ऑनलाइन केवाईसी की प्रक्रिया है जिसमें आपको डिजिटल दस्तावेज सबमिट करने पड़ते है और घर बैठे केवाईसी हो जाता है।

बहुत सी कंपनियां ऐसी भी है जिनमे केवाईसी किए उनके ऑफिस जाना होगा ऊपर बताए गए सभी दस्तावेजों के साथ। बिना केवाईसी के आप निवेश नही कर सकते।

एसआईपी फंड टेबल लिस्ट

फंड का नाम	1 साल का रिटर्न	3 सालों का रिटर्न	मिनिमम इन्वेस्ट
Axis Focused 25 Fund	17.97%	11.18%	100rs
Sundaram Focused Fund	27.99%	18.22%	100rs
DSP Flexi Cap Fund	32.45%	18.31%	500rs
Kotak Equity Opportunities Fund	29.93%	21.37%	500rs
SBI Focused Equity Fund	26.34%	16.61%	500rs
Kotak BlueChip Fund	23.19%	16.72%	1000rs
Parag Parikh Flexi Cap Fund	29.82%	19.69%	1000rs

रिटर्न में बदलाव हो सकता है इसलिए निवेश करने से पहले कन्फर्म कर लें। जल्दबाजी में निवेश ना करें नही तो आपको नुकसान हो सकता है। हम इस डाटा के सत्य होने का दावा नहीं करते।

FAQ

यह लेख भी पढ़े : What is Interview Skills in Hindi ?

निष्कर्ष:

एसआईपी पैसे इन्वेस्ट करने का एक अच्छा विकल्प है इसके जरिए कम समय में अच्छा रिटर्न प्राप्त कर सकते है।

आज के लेख में हमने एसआईपी (SIP) क्या है इन हिंदी, सिप कैसे काम करता है, सिप के प्रकार, Sip के फायदे और नुकसान, एसआईपी में निवेश कैसे करते हैं, क्या डॉक्यूमेंट चाहिए होते है आदि के बारे में जानकारी दी।

आपको जानकारी कैसी लगी कॉमेंट बॉक्स के जरिए अपनी राय जरूर दें और आपके मन में कोई सवाल है तो भी आप कॉमेंट बॉक्स के जरिए पूछ सकते है।